سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC)

في imChanger، نلتزم بمنع الأنشطة غير القانونية مثل غسيل الأموال والاحتيال. تم تصميم سياساتنا للامتثال للوائح الدولية وضمان منصة آمنة ومتوافقة لجميع المستخدمين. يجب على المستخدمين الموافقة على سياسة AML وKYC هذه لاستخدام خدماتنا.

1. المقدمة

توضح سياسة AML وKYC هذه كيفية قيام imChanger بالتحقق من هوية المستخدمين ومراقبة المعاملات لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من الأنشطة المالية غير المشروعة. يجب على جميع المستخدمين إكمال عملية التحقق قبل إجراء عمليات تبادل كبيرة.

2. ما هي AML؟

• AML هي اختصار لـ Anti-Money Laundering (مكافحة غسيل الأموال).
• وهي تشير إلى القوانين والإجراءات التي تمنع دخول الأموال المكتسبة بطرق غير قانونية إلى النظام المالي.

3. ما هي KYC؟

• KYC هي اختصار لـ Know Your Customer (اعرف عميلك).
• تهدف هذه العملية إلى التحقق من هوية المستخدمين لضمان الشفافية ومنع إساءة استخدام خدماتنا.

4. متطلبات التحقق من المستخدم

قد يُطلب من المستخدمين تقديم مستندات مثل:

• هوية رسمية صادرة عن جهة حكومية (جواز سفر أو بطاقة رقم قومي).
• إثبات عنوان (فاتورة مرافق أو كشف حساب بنكي).
• صورة شخصية (سيلفي) أو فحوصات إضافية للهوية.

5. مراقبة المعاملات

قد تقوم imChanger بمراقبة أنماط المعاملات والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه لأغراض المراجعة والامتثال. قد تتطلب المعاملات عالية المخاطر تحققًا إضافيًا أو يتم إيقافها مؤقتًا حتى الانتهاء من المراجعة.

6. حماية البيانات

سيتم تخزين جميع المعلومات الشخصية التي يتم جمعها لأغراض AML وKYC بشكل آمن، ولن يتم استخدامها إلا وفقًا لسياسة الخصوصية الخاصة بنا.

7. الرفض والإيقاف

تحتفظ imChanger بالحق في رفض تقديم الخدمات أو إيقاف الحسابات في حال فشل عملية التحقق أو وجود مخاوف قانونية. وقد يؤدي الاستمرار في عدم الامتثال لمتطلبات AML وKYC إلى إغلاق الحساب.

آخر تحديث: ديسمبر 2025